Хранение физического золота за границей

Если вы решаете хранить свое золото в другом месте вне дома, использование сторонней компании для хранения, которая не является ни банком, ни правительственным учреждением, является единственным безопасным решением для защиты активов.

С августа 2018 года спрос на физическое золото, исходящий от частных и институциональных инвесторов, а также от Центральных Банков, несомненно увеличивается. Основной причиной увеличения спроса на физическое золото является постоянно растущая неопределенность нашего глобального финансового будущего, которая находится в зависимости от отрицательных процентных ставок, торговых войн, пузырей на фондовом рынке и частично от корпоративных долгов США.

Золотые инвесторы хотят сохранить хотя бы часть своего состояния от как можно большего количества рисков. В настоящее время существенными рисками являются дефолт банков, предполагаемые в целом риски банковского сектора, крах финансовых рынков, региональные риски и страновые риски.

Где хранить физическое золото?

Конечно, это не вариант удерживания значительного количества золота дома или на заднем дворе. Нет никакой защиты от кражи, и ни какое страхование не согласилось бы застраховать золото, хранящегося дома при отсутствии надлежащей безопасности при хранении.

Распространенным вариантом является хранение физического золота в банковских сейфах, предоставляемых банками. Это может быть вариант для небольших объемов. Большие объемы золота или равно также и серебра для тех, кто предпочитает серебро, не помещаются в сейфы. Другая проблема заключается в том, что в большинстве стран ценности, хранящиеся в банковских сейфах банков, априори принадлежат банку в случае банкротства банка, если арендатор банковского сейфа не может подтвердить документами свою законную собственность.

В Европе, начиная с января 2020 года, банки юридически обязаны сообщать о содержимом сейфов в фискальные органы.

Другой распространенный вариант – покупать золото в банках и хранить его в банках. Тем не менее, это не хороший вариант для держателей золота, которые хотят защитить свое богатство от рисков, связанных с дефолтом банков и банковских секторов. Основанием для этого является то, что физическое золото, купленное и хранящееся в банках, обычно остается на балансах банков. Хранение, «выделенное» клиенту, не обязательно означает, что законное право собственности на золото перешло от владения банком к владению клиентом. Есть много историй, которые можно рассказать о предлагаемом банками «выделенном хранилище».

Кроме того, необходимо помнить, что банки обязаны предоставлять информацию о клиентских счетах и ​​средствах в финансовые органы своей страны. Финансовые органы их собственных стран будут затем обмениваться такой информацией с финансовыми органами страны счета или страны-держателя золота. Если конфиденциальность важна, частные хранилища могут быть намного лучшим выбором.

Частные хранилища

Предусмотрительный инвестор предпочитает хранить свое золото или серебро в частных хранилищах, которые не являются ни банками или ни принадлежащие банкам, ни государственными учреждениями как, например, принадлежащие правительству хранилища Биржи Драгоценных Металлов в Стамбуле.

Как правило, для защиты своего золота от региональных рисков и рисков собственной страны, инвесторы выбирают частные компании-хранилища, расположенные в других странах, но не в их собственной стране проживания. К сожалению, все больше и больше стран в мире уже не могут считаться безопасными из-за наличия региональных конфликтов, гражданских войн, террористических актов и т.д.

Другим страновым риском является риск конфискации со стороны местных властей или правительств. Законодательство большинства стран предусматривает право конфискации ценностей правительством в случае возникновения чрезвычайных ситуаций. Кроме того, несправедливые или необоснованные претензии и судебные преследования, которые в конечном итоге окажутся неправомерными, могут представлять риск для хранения золота в собственной стране.

При выборе подходящей компании-хранилища для хранения золота с высокой степенью безопасности клиенты должны внимательно изучить следующие детали:

  • юрисдикция (страна), где расположены хранилища золота (см. следующий заголовок);
  • степень защиты хранилищ высокого уровня безопасности;
  • системы наблюдения;
  • тип хранилища (разделенное и аллокированное на имя клиента, или объединенное хранилище);
  • доступность для просмотра собственных активов (должна быть 24/7 с прямым доступом);
  • страховое покрытие (покрытие стоимости и покрытие инцидентов);
  • предоставленные документы (счета-фактуры, отчеты о поступлении, складские отчеты, отчеты о выезде);
  • скорость и профессионализм услуг;
  • личное отношение к клиентам со стороны высшего руководства, где это уместно;
  • лаборатория для опробования;
  • возможность физической доставки до места нахождения владельца;
  • возможность посетить хранилища до принятия решения.

Правильная юрисдикции для хранения золота

Когда частный или институциональный инвестор хочет хранить золото или серебро в частном хранилище за пределами своей страны, выбор правильной юрисдикции имеет первостепенное значение. Правильная юрисдикция означает безопасную юрисдикцию во всех аспектах.

Такие страны и территории как Швейцария, Лихтенштейн, Дубай, Сингапур, Гонконг, США, Канада или Панама и Каймановы острова известны тем, что они предоставляют частные высоконадежные объекты для хранения золота, серебра и других драгоценных металлов.

При выборе правильной страны для хранения золота осторожный инвестор будет учитывать такие критерии как:

  • правовая среда в целом;
  • правила и условия, касающиеся защиты активов и конфиденциальности;
  • есть ли в стране законы о чрезвычайных ситуациях (позволяющие правительству конфисковать ценные вещи в случае чрезвычайной ситуации в стране)?;
  • уровень преступности в стране;
  • политическая стабильность;
  • экономическая стабильность;
  • налоги, включая НДС, с перспективой будущего налогообложения;
  • налоговые соглашения;
  • валютный контроль;
  • непринужденное банковское обслуживание;
  • доступность (легко ли добраться до компании-хранилища?).

Ради прозрачности и правды должны сказать, что мы написали эту небольшую консультационную статью с оправданной уверенностью в себе, поскольку на сегодняшний день Лихтенштейн является лучшей юрисдикции на основании вышеуказанных критериев.

Интересно почему? Свяжитесь с нами через форму ниже, и мы будем рады объяснить.