Обеспеченные люди в Исламе часто ведут себя осторожно с инвестициями в золото и в другие драгоценные металлы, чтобы защитить свой инвестиционный портфель от рисков (не в целях ростовщичества), поскольку до недавнего времени они не существовали как активы, совместимые с законами Шариата. С декабря 2016 года Шариатский Золотой Стандарт AAOFI № 57 открывает двери совершенно новому, огромному, безопасному классу активов; инвестиции в физическое золото и серебро для того, чтобы обеспечить рекомендациями и способствовать уменьшению сомнений в инвестировании в золото и серебро в качестве средства диверсификации портфеля и защиты от таких рисков, как банковские, политические, экономические, кредитные и сопутствующие риски.

Уже более тысячи лет в Исламской традиции золото играет ключевую роль в средствах платежа, защиты состояния и продвижения торговли. Однако его использование было ограничено из-за сущности Рибави, вводя его в особую категорию, считающуюся настолько важной для жизни, что его нельзя копить (другими являются серебро, финики, пшеница, соль и ячмень). С точки зрения соблюдения законов Шариата, эти предметы должны продаваться по весу и количеству и не могут быть проданы для получения выгоды или в целях ростовщичества.

Поэтому исламские инвесторы были ограничены в инвестициях в золото в форме слитков и даже в акции золотодобывающих компаний.

С момента введения в действие Шариатского стандарта на золото № 57, который был предложен  Организацией по Бухучету и Аудиту для Исламских Финансовых Институтов (AAOIFI) совместно с Всемирным Советом по Золоту (World Gold Council, WGC), «мусульманские покупатели и инвесторы теперь могут получить прибыль, имея возможность доступа к золоту, включая его  в портфолио диверсификационных предложений, его статус как надежный актив и его роль в качестве долгосрочного хранителя материальных ценностей», — говорит г-жа Демпстер о WGC.

 Ключевым элементом для соблюдения Стандартов Шариата является то, что любые инвестиции должны быть подкреплены физическим золотом.

В течение 2018 года наблюдалось сильное перенаправление в золотом секторе с Запада на Восток. Это частично было вызвано растущим спросом со стороны как частных, так и институциональных исламских инвесторов. Спрос на золотые слитки и монеты на Ближнем Востоке достиг рекордного пятилетнего максимума в 2018 году, составив 255,3 мт, что означает увеличение на 6% по сравнению с 2017 годом. На едином   рынке предшественниками был Иран с 91,2 мт ( + 41%), Египет с 27,2 мт (+ 11%) и Кувейт с 17 мт (+ 3%).

В Турции, где инвесторы также заинтересованы в Шариатском золоте, Центральный банк значительно увеличивает депозиты в золоте и спрос инвесторов на золото вырос. В 2018 году ежегодные закупки золота в Турции увеличились до 74,1 мт. В 2017 году Турецкая Республика ввела первую суверенную золотую облигацию  Сукук, продемонстрировав свое лидерство в инновациях Сукук и национальное стремление стать центром исламских финансов в регионе. Такое развитие запустило в обращение 2,200 мт золота домашнего золота (то есть золота, находившегося в частном владении).

Очевидно, что регион MENA, в частности GCC, а также SEASIA будет играть жизненно важную роль в формировании будущего спроса на золото не только с точки зрения снижения общего профиля риска инвестиционного портфеля, но и вполне может помочь исламским банкам соответствовать нормативным требованиям Базель III. Базель III требует от банка более высокого качества ликвидных активов для того, чтобы защититься от финансового напряжения. Большинство банков предпочитают использовать облигации. Тем не менее, поскольку облигации не соответствуют требованиям Шариата, теперь можно использовать золото. Естественно, этот рост окажет положительное влияние на цену золота в ближайшее время. Золотой Шариатский стандарт будет способствовать созданию более широкого ассортимента продуктов сбережения, защиты и диверсификации. Мало того, он станет интересным методом инвестирования с точки зрения меняющегося мышления инвестиционных технологий для так называемых миллениалов Ближнего Востока (поколение родившихся после 1981 года), которые уже контролируют 10% мировых богатств и ресурсов, и количество которых вероятно поднимется до 17% к 2020 году.

Преимущества инвестирования в золото для защиты от рисков

Золото практически не имеет взаимосвязи с основными классами исламских активов такими, как основные Исламские фондовые индексы, сукук и REIT, и поэтому является мощным инструментом диверсификации. Поскольку золото не так неустойчиво, оно также является безопасным классом активов без кредитного риска или обязательств перед третьими лицами. За последние 8 лет золото принесло на 8% больше прибыли по сравнению с другими классами, соответствующими Шариату, тем самым подрывая их мощь как диверсификатора портфеля инвестора. Для исламских инвесторов золото стало сильным новым инструментом защиты исламских инвестиционных портфелей, поскольку такие инвесторы   не могут использовать инструменты управления рисками на основе производных финансовых инструментов. Золото обеспечивает безопасный и доступный класс активов для неликвидных и ограниченных классов активов доступных для инвестирования  исламским инвесторам, так как оно одно из крупнейших классов ликвидных активов. Фактически, это в 24 раза больше текущего объема выпущенных сукук. Золото безопаснее, чем многие суверенные сукуки, и оценивается в 7,0 трлн.долларов США.

Некоторые важные Шариатские Нормы о Золоте с точки зрения Подтвержденной Собственности и Физического Владения:

«Обменивайте золото на золото, серебро на серебро, пшеницу на пшеницу, ячмень на ячмень, финики на финики, соль на соль — одинаковые товары в равном количестве из рук в руки. Если же вы обмениваете один из этих товаров на другой, то обменивайте их, как вам угодно, но только из рук в руки»» — слова Убаида бин аль-Самит.

Это определяет основу Хадис, касающегося золота, и устанавливает два ключевых принципа, а именно:

• Одинаковый тип: равное количество и немедленная доставка
• Различный тип: немедленная доставка

Подтвержденное владение реализуется только в том случае, если имеется подтверждение права собственности, например, с помощью сертификата с указанными серийными номерами. Золото также должно быть чётко идентифицируемым, распределенным и отличимым от других, то есть лучше хранить размещенным и аллокированным. Неаллокированное хранение не допускается. Физическое владение золотом должно быть само собой разумеющимся и позволяющим покупателю распоряжаться им по своему желанию.

Ссылка: Оригинальный Шариатский Золотой Стандарт №57 на Английском, Арабском и Турецком языках.

Почему LIEMETA ME Ltd?

Liemeta ME Ltd, Никосия, Кипр, обеспечивает физическое хранение драгоценных металлов в собственном главном хранилище в Лихтенштейне, а также услуги по торговле драгоценными металлами, в основном золотом, серебром, платиной и палладием.

Ваши драгоценные металлы надёжно и безопасно хранятся «размещенными и аллокированными», и мы являемся одним из немногих физических хранилищ драгоценных металлов, которое обеспечивает полное страхование, включая хищение.

Ваш хранящийся актив законно полностью принадлежит Вам, и конечно, клиентские активы, не находятся на балансе наших компаний.

LIEMETA является частной, независимой и не банковской компанией. Это означает, что наши услуги не входят в сферу действия CRS или AEOI.

Мы предоставляем 100%-ую конфиденциальность, круглосуточный доступ к вашим хранящимся активам в нашем надежном помещении с высоким уровнем безопасности.

LIEMETA гордится тем, что высокопоставленные лица региона MENA выбрали нас в качестве надёжного хранителя в Лихтенштейне.

Вы можете связаться с нами через контактную форму ниже.

Мы не предлагаем инвестиционный совет:

Эта информация предоставляется исключительно для общей информации и в образовательных целях. Она не является и не должна рассматриваться как предложение о покупке или продаже, или приглашением делать оферты на покупку или продажу.